Kako uporabljati funkcijo Excel INTRATE -

Kazalo

Povzetek

Funkcija Excel INTRATE vrne obrestno mero za popolnoma vložen vrednostni papir.

Namen

Pridobite obrestno mero za popolnoma vloženo varščino

Vrnjena vrednost

Obrestna mera kot odstotek

Sintaksa

= INTRATE (poravnava, zapadlost, naložba, odkup, (osnova))

Argumenti

  • poravnava - Datum poravnave vrednostnega papirja.
  • zapadlost - datum zapadlosti vrednostnega papirja.
  • naložba - prvotno vloženi znesek.
  • odkup - znesek, prejet ob zapadlosti.
  • osnova - (neobvezno) Osnova štetja dni (glejte spodaj, privzeto = 0).

Različica

Excel 2003

Opombe o uporabi

Funkcija INTRATE izračuna letno efektivno obrestno mero za "v celoti vložen" vrednostni papir. V celoti vloženi vrednostni papir ne plača periodičnih obresti pred zapadlostjo. Prihodki od obresti so razlika med odkupno vrednostjo vrednostnega papirja in prvotno naložbo.

Primer

V prikazanem primeru želimo najti efektivno letno obrestno mero za obveznico s ceno 895,00 USD in odkupno vrednostjo 1000 USD. Datum poravnave je 6. julij 2017, datum zapadlosti pa 15. januar 2020. Rednih plačil obresti ni, osnova za štetje dni pa je ZDA (NASD) 30/360. Formula v F5 je:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

S temi vnosi funkcija INTRATE vrne 4,65%, pri čemer je uporabljen format števila odstotkov.

Vnos datumov

V Excelu so datumi serijske številke. Na splošno je najboljši način za vnos veljavnih datumov uporaba sklicev na celice, kot je prikazano v primeru. Za vnos veljavnih datumov neposredno v funkcijo lahko uporabite funkcijo DATUM. Za ponazoritev ima spodnja formula vse vrednosti trdo kodirane, funkcija DATE pa se uporablja za podajanje vsakega od dveh zahtevanih datumov:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Osnova

Osnovni argument nadzoruje, kako se štejejo dnevi. Funkcija INTRATE omogoča 5 možnosti (0-4) in privzeto je nič, kar določa osnovo ZDA 30/360. Ta članek na wikipediji vsebuje podrobno razlago razpoložljivih konvencij.

Osnova Štetje dni
0 ali izpuščeno ZDA (NASD) 30/360
1. Dejansko / dejansko
2. Dejansko / 360
3. Dejansko / 365
4. Evropska 30/360

Opombe

  • V Excelu so datumi serijske številke.
  • Vsi datumi in osnova so prirezani na cela števila.
  • Če so datumi neveljavni (tj. Dejansko niso datumi), INTRATE vrne #VALUE!
  • INTRATE vrne #NUM, ko:
    • poravnava> = zapadlost
    • naložba <= 0 ali odkup <= 0
    • Osnova je zunaj dosega

Zanimive Članki...