Kako uporabljati funkcijo Excel TBILLEQ -

Povzetek

Funkcija Excel TBILLEQ vrne donos, enakovreden obveznicam za zakladne menice.

Namen

Pridobite donos, enakovreden obveznicam za zakladne menice

Vrnjena vrednost

Dobitek v odstotkih

Sintaksa

= TBILLEQ (poravnava, zapadlost, popust)

Argumenti

• poravnava - Datum poravnave vrednostnega papirja.
• zapadlost - datum zapadlosti vrednostnega papirja.
• popust - diskontna stopnja vrednostnega papirja.

Različica

Excel 2003

Opombe o uporabi

Funkcija Excel TBILLEQ vrne donos, enakovreden obveznici zakladne menice, na podlagi datuma poravnave, datuma zapadlosti in diskontne mere. V prikazanem primeru je datum poravnave 5. februar 2019, datum zapadlosti 1. februar 2020 in diskontna stopnja 2,54%. Formula v F5 je:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

S temi vnosi funkcija TBILLEQ vrne donos 2,53% z uporabljenim odstotnim številskim formatom.

Vnos datumov

V Excelu so datumi serijske številke. Na splošno je najboljši način za vnos veljavnih datumov uporaba sklicev na celice, kot je prikazano v primeru. Če želite vnesti veljavne datume neposredno znotraj funkcije, je najboljša možnost funkcija DATUM.

O zakladnih menicah

Zakladna menica (imenovana tudi zakladna menica) je kratkoročna dolžniška obveznost, ki jo izda ameriško ministrstvo za finance. Državni računi se prodajajo v korakih po 100 USD in imajo pogoje, ki se gibljejo od nekaj dni do 52 tednov. Državni zapisi, ki jih podpira ameriška vlada, veljajo za naložbe z majhnim tveganjem.

Državni zapisi se običajno prodajajo s popustom od nominalne vrednosti (nominalna vrednost), diskontna stopnja pa se določi na dražbi. Vendar pa lahko zakladne menice prodate tudi s premijo, ko je cena višja od nominalnega zneska.

Državni zapisi ne ponujajo rednih plačil obresti, kot so kuponske obveznice. Ko pa menica zapade, se lastniku izplača nominalni znesek ali nominalna vrednost. Ko je nominalna vrednost večja od nabavne cene, je razlika zaslužene obresti.