Kako uporabljati funkcijo Excel TBILLPRICE -

Povzetek

Funkcija Excel TBILLPRICE vrne ceno za 100 USD nominalne vrednosti zakladnega računa.

Namen

Pridobite ceno za zakladnico na 100 USD

Vrnjena vrednost

Cena za 100 USD

Sintaksa

= TBILLPRICE (poravnava, zapadlost, popust)

Argumenti

• poravnava - Datum poravnave vrednostnega papirja.
• zapadlost - datum zapadlosti vrednostnega papirja.
• popust - diskontna stopnja za vrednostni papir.

Različica

Excel 2003

Opombe o uporabi

Funkcija TBILLPRICE vrne ceno za 100 USD nominalne vrednosti zakladne menice na podlagi datuma poravnave, datuma zapadlosti in popusta. V prikazanem primeru je datum poravnave 5. februar 2019, datum zapadlosti 1. februar 2020, popust pa 2,45%. Formula v F5 je:

=TBILLPRICE(C6,C7,C8)

S temi vnosi funkcija TBILLPRICE vrne ceno za 100 USD v višini 97,54 USD z uporabljeno obliko številke valute.

Za pretvorbo nominalne vrednosti 1000 USD v celici C5 v ceno z uporabo vrednosti, ki jo vrne TBILLPRICE, F6 vsebuje to formulo:

=F5/100*C5

Vnos datumov

V Excelu so datumi serijske številke. Na splošno je najboljši način za vnos veljavnih datumov uporaba sklicev na celice, kot je prikazano v primeru. Če želite vnesti veljavne datume neposredno znotraj funkcije, je najboljša možnost funkcija DATUM.

O zakladnih menicah

Zakladna menica (imenovana tudi zakladna menica) je kratkoročna dolžniška obveznost, ki jo izda ameriško ministrstvo za finance. Državni računi se prodajajo v korakih po 100 USD in imajo pogoje, ki se gibljejo od nekaj dni do 52 tednov. Državni zapisi, ki jih podpira ameriška vlada, veljajo za naložbe z majhnim tveganjem.

Državni zapisi se običajno prodajajo s popustom od nominalne vrednosti (nominalna vrednost), diskontna stopnja pa se določi na dražbi. Vendar pa lahko zakladne menice prodate tudi s premijo, ko je cena višja od nominalnega zneska.

Državni zapisi ne ponujajo rednih plačil obresti, kot so kuponske obveznice. Ko pa menica zapade, se lastniku izplača nominalni znesek ali nominalna vrednost. Ko je nominalni znesek večji od nabavne cene, je razlika (nominalna vrednost, zmanjšana za nabavno ceno) zaslužene obresti.